IDLE Token là một trong những đồng tiền điện tử nổi bật trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi). Với vai trò là token quản trị, IDLE không chỉ mang lại quyền bỏ phiếu và tham gia quản lý giao thức mà còn mở ra cơ hội tối ưu hóa lợi nhuận thông qua các chiến lược phân bổ tài sản linh hoạt. Bài viết này sẽ cung cấp toàn bộ thông tin bạn cần biết về IDLE Token, từ cách kiếm và lưu trữ, cho đến phân bổ và ứng dụng thực tế của nó trong hệ sinh thái Idle.
Idle Token là gì?
Idle là một giao thức rebalancing phi tập trung, hoạt động như một layer 2 trên các giao thức DeFi khác. Idle sử dụng thuật toán để tự động phân bổ tài sản của người dùng vào các pool lending khác nhau, nhằm tối đa hóa lợi nhuận hoặc giảm thiểu rủi ro.
Lợi ích khi sử dụng Idle:
- Tối ưu hóa lợi nhuận: Tận dụng tối đa lãi suất trên các giao thức lending khác nhau.
- Giảm thiểu rủi ro: Phân tán rủi ro bằng cách đầu tư vào nhiều pool lending.
- Tiết kiệm thời gian: Quản lý tài sản một cách tự động.
Khi sử dụng Idle, người dùng gửi vốn vào các smart contract pool phi lưu ký (non-custodial) của Idle. Giao thức này sẽ tự động điều chỉnh và cân bằng lại tỷ lệ phân bổ tài sản trong pool để đạt được lãi suất tối ưu hóa dựa trên chiến lược đã chọn.
Mục tiêu cốt lõi của Idle là giúp giảm thiểu sự biến động của lãi suất và tối ưu hóa lợi nhuận khi lending tài sản trên nhiều giao thức lending khác nhau.
Đặc điểm nổi bật của Idle Token
Yield Farming trên nhiều giao thức (multi-chain)
Idle hỗ trợ người dùng khai thác lợi nhuận từ nhiều giao thức DeFi khác nhau. Giao thức cho phép người dùng nhận token quản trị tương ứng với phần lợi nhuận mà giao thức nhận được khi phân bổ thanh khoản vào các cơ hội yield farming.
Chiến lược phân bổ tài sản (Allocation Strategy)
Idle cung cấp các chiến lược tối ưu hóa lợi nhuận và kiểm soát rủi ro, giúp người dùng đạt được mục tiêu tài chính một cách hiệu quả.
Idle hiện có hai chiến lược chính:
- Best-Yield: Tối ưu hóa lợi nhuận bằng cách tự động chọn các thị trường tiền tệ có lãi suất cao nhất. Chiến lược này sử dụng các interest-bearing token và giao thức DeFi để mang lại lợi suất cao hơn so với các dịch vụ tài chính truyền thống.
- Risk-Adjusted: Cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận bằng cách điều chỉnh phân bổ tài sản dựa trên các biến động thị trường và mức độ rủi ro.
Quy trình tái cân bằng (Rebalancing Process)
Idle thực hiện quy trình tái cân bằng tự động để tối ưu hóa lãi suất. Quy trình này bao gồm:
- Đánh giá tổng giá trị tài sản trong pool.
- Xem xét tỷ lệ cung cầu và hiệu suất của các giao thức DeFi cơ bản.
- Xác định lại tỷ lệ phân bổ tài sản để đảm bảo lợi nhuận cao nhất có thể sau khi tái cân bằng.
Phi lưu ký và được kiểm toán (Non-custodial and Audited)
Idle hoạt động theo mô hình phi lưu ký, nơi mỗi chiến lược đều có strategy-token đại diện cho phần tài sản và lợi nhuận trong pool. Những token này phản ánh quyền sở hữu của nhà đầu tư, tương tự như một quỹ tương hỗ (mutual fund), và lợi nhuận sẽ tự động được tích lũy theo thời gian.
Hơn nữa, giao thức Idle đã được kiểm toán bởi Quantstamp hai lần, lần gần đây nhất diễn ra vào tháng 4-5/2020, đảm bảo tính an toàn và đáng tin cậy cho người dùng.
Thông tin về token IDLE
Thông số chính của IDLE
- Tên token: IDLE Token
- Ký hiệu: IDLE
- Blockchain: Ethereum
- Tiêu chuẩn: ERC-20
- Hợp đồng: 0x875773784af8135ea0ef43b5a374aad105c5d39e
- Loại token: Governance
- Tổng cung: 13,000,000 IDLE
- Nguồn cung lưu hành: 523,394 IDLE
Phân bổ token
- LPs Fund: 41%
- Team: 22.7%
- Nhà đầu tư: 17.3%
- Ecosystem Fund: 15%
- Early LPs Investors: 4%
Bán token
- IDLE không tổ chức bán Private Sale hoặc Public Sale.
- Lịch trình phân phối token
- LPs Fund (41%) + Early LPs Fund (4%) + Ecosystem Fund (15%): Phân phối trong 2 năm.
- Team (22.7%) + Investors (17.3%): Phân phối trong khoảng 2-3 năm.
Ứng dụng của token IDLE
IDLE là token quản trị của giao thức Idle, có các chức năng chính như sau:
- Quản trị: Chủ sở hữu token IDLE có thể đề xuất và bỏ phiếu cho các đề xuất liên quan đến hoạt động và phát triển của giao thức. Ngoài ra, họ có thể ủy quyền quyền biểu quyết cho các địa chỉ khác.
- Thúc đẩy cộng đồng: Gắn kết quyền lợi giữa các đội ngũ và người dùng trong hệ sinh thái, từ đó hỗ trợ sự phát triển bền vững của Idle..
Cách kiếm và sở hữu token IDLE
Người dùng có thể nhận được token IDLE thông qua các cách sau:
- Trở thành nhà cung cấp thanh khoản (Liquidity Provider): Đóng góp thanh khoản vào hệ sinh thái Idle để nhận phần thưởng bằng token IDLE.
- Đóng góp cho hệ sinh thái: Tham gia tích cực vào các hoạt động hoặc dự án của Idle cũng là một cách để kiếm được IDLE.
- Mua trên sàn giao dịch: IDLE hiện được niêm yết và có thể giao dịch trên các sàn hỗ trợ, ví dụ như Uniswap.
Ví lưu trữ token IDLE
IDLE là token ERC-20, vì vậy bạn có thể lưu trữ nó trên các ví hỗ trợ chuẩn Ethereum như sàn giao dịch IDLE. Hiện tại, IDLE có thể được giao dịch trên Uniswap, một sàn phi tập trung (DEX) nổi tiếng trên mạng Ethereum.
Lộ trình phát triển và cập nhật (Roadmap & Updates)
Hiện tại: Đang cập nhật thông tin chi tiết.
Đội ngũ, nhà đầu tư và đối tác
Đội ngũ phát triển
- Matteo Pandolfi: Chuyên gia chiến lược.
- William Bergamo: Phụ trách công nghệ.
- Samuele Cester: Quản lý sản phẩm.
Nhà đầu tư
- Richard Ma: CEO của Quantstamp.
- The LAO, Dialectic, BlockRock Capital, Greenfield One, LongHash Ventures: Các quỹ đầu tư lớn hỗ trợ dự án.
Đối tác
CryptoLocally: Nền tảng giao dịch tiền mã hóa P2P phi tập trung.
Ramp.Network: Dịch vụ mua tiền mã hóa bằng tài khoản ngân hàng, hỗ trợ tại Anh và EU.
DefiScore: Ứng dụng đánh giá rủi ro chiến lược farm, giúp người dùng lựa chọn phương án phù hợp.
Dự án tương tự
yEarn Finance: Một nền tảng tối ưu hóa lợi nhuận tương tự trong lĩnh vực DeFi.